Gocardless
Erfahrungen | Alternative | Preise & Kosten
Inhalt
Beschreibung
Wenn du mit wiederkehrenden Zahlungen oder Lastschriften zu tun hast, wirst du mit GoCardless eine Lösung finden, die dir viele manuelle Prozesse abnimmt. Das Tool ist darauf spezialisiert, dir den kompletten Ablauf von SEPA Lastschriften und anderen Bankeinzügen so einfach wie möglich zu machen. Du kannst mit GoCardless deine Kundinnen und Kunden direkt per Bankeinzug bezahlen lassen, egal ob es sich um einmalige oder wiederkehrende Zahlungen handelt. Der große Vorteil für dich liegt darin, dass du dich nicht mehr selbst um das Einziehen kümmern musst, sondern GoCardless diesen Schritt automatisiert abwickelt.
Gerade wenn du Abos, Mitgliedschaften oder regelmäßige Rechnungen anbietest, sparst du mit GoCardless enorm viel Zeit. Du legst einfach fest, wie viel und in welchem Rhythmus eingezogen werden soll, und das System erledigt den Rest. Dabei werden dir alle Transaktionen übersichtlich in einem Dashboard angezeigt, sodass du jederzeit den Überblick über offene und abgeschlossene Zahlungen behältst. Ein weiterer Pluspunkt ist die transparente Kommunikation mit deinen Kundinnen und Kunden, da sie rechtzeitig über Einzüge informiert werden und du dadurch weniger Rückfragen oder Zahlungsausfälle hast.
Außerdem kannst du GoCardless problemlos in viele gängige Buchhaltungs und Zahlungssysteme integrieren. Das macht es für dich noch leichter, deine Finanzen an einem zentralen Ort zu steuern. Durch die Automatisierung sinkt dein administrativer Aufwand, gleichzeitig steigt die Verlässlichkeit deiner Einnahmen. Auch international bist du mit GoCardless flexibel, weil das Tool Zahlungen in verschiedenen Ländern und Währungen unterstützt.
Für dich bedeutet das im Alltag: weniger Stress bei der Verwaltung von Zahlungen, eine deutlich bessere Planbarkeit deiner Einnahmen und mehr Sicherheit, dass deine Kundinnen und Kunden zuverlässig zahlen. GoCardless ist also ein Werkzeug, das dir nicht nur Arbeit abnimmt, sondern auch die Beziehung zu deinen Kundinnen und Kunden stabiler macht.
Testen
Preise
- 1%+0,20€ pro Zahlung
Bilder
Videos
Reviews | ⭐⭐⭐⭐⭐
Viele Nutzer berichten, dass GoCardless dir vor allem bei wiederkehrenden Zahlungen viel Arbeit abnimmt. Du musst dich nicht mehr selbst um Zahlungserinnerungen kümmern, denn die Einzüge laufen automatisch und pünktlich. Einmal eingerichtet, läuft das System zuverlässig im Hintergrund und du kannst dich auf dein Kerngeschäft konzentrieren. Besonders positiv fällt auch die einfache Einrichtung auf. Viele beschreiben, dass du GoCardless schnell mit deinen bestehenden Systemen verbinden kannst, zum Beispiel mit deiner Buchhaltung oder deinem CRM. Dadurch sparst du dir manuelle Arbeit und gewinnst mehr Überblick über deine Finanzen. Auch der Cashflow verbessert sich, weil Rechnungen automatisch bezahlt werden und Zahlungsausfälle seltener vorkommen.
Es gibt aber auch kritische Erfahrungen. Manche Nutzer berichten, dass Konten plötzlich gesperrt oder Zahlungen eingefroren wurden, ohne dass eine klare Begründung gegeben wurde. Das sorgt für Unsicherheit und erschwert die Planung. Auch beim Kundenservice gehen die Meinungen auseinander. Einige loben schnelle und kompetente Hilfe, während andere den Support als schwer erreichbar oder wenig hilfreich empfinden. Ein weiterer wiederkehrender Punkt sind die Auszahlungszeiten. Oft dauert es mehrere Tage, bis das Geld tatsächlich auf deinem Konto landet, was deinen Cashflow bremsen kann. Manche empfinden auch die Gebühren als zu hoch, vor allem bei kleineren Zahlungsbeträgen.
Vorteile [+]
Einfache Einrichtung
Du kannst GoCardless schnell starten und musst dich nicht lange mit komplizierten Prozessen beschäftigen.
Automatisierte Zahlungen
Du sparst dir den Aufwand für Mahnungen oder manuelle Abbuchungen, weil alles automatisch läuft.
Bessere Planbarkeit
Du hast einen verlässlichen Überblick über deine Einnahmen und kannst dadurch deine Finanzen leichter steuern.
Gute Integration
Du kannst GoCardless in viele Systeme wie Buchhaltung oder CRM einbinden und so deine Abläufe vereinfachen.
Zuverlässiger Cashflow
Du bekommst regelmäßige Zahlungen ohne ständige Nachverfolgung und reduzierst das Risiko von Zahlungsausfällen.
Nachteile [-]
Längere Auszahlungsdauer
Du musst oft mehrere Tage warten, bis das Geld tatsächlich auf deinem Konto landet.
Unklare Kontosperrungen
Es gibt Berichte, dass dein Konto ohne klare Begründung eingefroren werden kann, was deine Planung erschwert.
Schwankender Support
Manche Nutzer erleben guten Service, andere wiederum erreichen nur schwer jemanden oder bekommen wenig Hilfe.
Gebühren bei kleinen Beträgen
Bei geringen Zahlungsvolumina können die Kosten im Verhältnis recht hoch wirken.
Abhängigkeit vom System
Du bist stark auf GoCardless angewiesen und verlierst einen Teil deiner Kontrolle, weil alle Zahlungen über den Anbieter laufen.
Funktionen & Bereiche [!]
Zahlungsverwaltung
In der Zahlungsverwaltung von GoCardless steuerst du alles, was mit deinen Lastschriften und wiederkehrenden Zahlungen zu tun hat. Du kannst einmalige oder wiederkehrende Abbuchungen anlegen, diese automatisieren und so sicherstellen, dass deine Kundinnen und Kunden pünktlich zahlen. Der große Vorteil für dich liegt darin, dass du nicht mehr jede Rechnung einzeln nachhalten musst, sondern den gesamten Prozess an einem Ort im Blick hast. Sobald ein Mandat eingerichtet ist, läuft der Einzug im gewünschten Rhythmus automatisch.
Die Oberfläche der Zahlungsverwaltung ist so gestaltet, dass du schnell siehst, welche Zahlungen bevorstehen, welche erfolgreich eingezogen wurden und ob es irgendwo Probleme gibt. Das gibt dir nicht nur Sicherheit, sondern spart dir auch viel Zeit, weil du nicht selbst jede Transaktion prüfen musst. Außerdem informiert das System deine Kundinnen und Kunden automatisch über Abbuchungen, was dir Rückfragen erspart und die Transparenz erhöht.
Ein weiterer Vorteil ist, dass du flexibel bleibst. Du kannst jederzeit eine Zahlung stornieren, pausieren oder anpassen, falls sich etwas ändert. Gleichzeitig bekommst du durch die Zahlungsverwaltung einen klaren Überblick über deinen Cashflow. Du erkennst sofort, welche Einnahmen eingeplant sind, und kannst deine Finanzen dadurch besser planen.
API-Schnittstelle
Mit der API Schnittstelle von GoCardless bekommst du die Möglichkeit, Zahlungen ganz flexibel in deine eigenen Systeme einzubinden. Du kannst die komplette Zahlungsabwicklung direkt in deine Webseite, deine App oder deine interne Software integrieren, ohne dass du oder deine Kundinnen und Kunden ständig zwischen verschiedenen Plattformen wechseln müsst. Damit steuerst du den gesamten Prozess nahtlos aus deiner gewohnten Umgebung heraus.
Die API erlaubt dir, Mandate für deine Kundinnen und Kunden automatisch einzurichten, Zahlungen auszulösen und den Status jeder Transaktion in Echtzeit abzurufen. Zusätzlich kannst du Webhooks nutzen, um sofort benachrichtigt zu werden, wenn sich etwas ändert – zum Beispiel wenn eine Zahlung erfolgreich war oder eine Rücklastschrift erfolgt ist. Das gibt dir die Sicherheit, dass du jederzeit aktuell informiert bist und sofort reagieren kannst.
Besonders praktisch ist die Flexibilität, die dir die API bietet. Du kannst wiederkehrende Zahlungen, Einmalzahlungen oder variable Beträge ganz nach deinem Geschäftsmodell abbilden. Auch internationale Zahlungen in unterschiedlichen Währungen lassen sich so problemlos umsetzen. Für dich bedeutet das, dass du deine Zahlungsprozesse individuell gestalten kannst, ohne Kompromisse eingehen zu müssen.
Darüber hinaus sorgt die API dafür, dass du viele Prozesse automatisierst, die du sonst manuell erledigen müsstest. Das reduziert Fehlerquellen und spart dir Zeit. Gleichzeitig erhältst du durch die Integration einen zentralen Überblick über alle Abläufe, was die Verwaltung deiner Finanzen noch effizienter macht.
Payment Builder
Mit dem Payment Builder von GoCardless hast du ein Werkzeug an der Hand, mit dem du deine Zahlungsabläufe so gestalten kannst, wie sie zu deinem Geschäft passen. Du kannst damit ganz einfach festlegen, ob deine Kundinnen und Kunden einmalig zahlen sollen, ob du Abos einrichtest oder ob variable Beträge regelmäßig abgebucht werden. Der Payment Builder hilft dir, diese Vorgaben zu strukturieren und in ein reibungsloses Zahlungserlebnis umzuwandeln.
Du entscheidest selbst, wie der Ablauf aussehen soll. Zum Beispiel kannst du definieren, wann die erste Zahlung fällig wird, in welchen Abständen danach eingezogen wird und ob sich der Betrag automatisch anpassen soll. Das gibt dir die Freiheit, flexible Modelle wie Monatsabos, jährliche Mitgliedschaften oder auch projektbezogene Zahlungen abzubilden. Gleichzeitig profitieren deine Kundinnen und Kunden davon, dass der Prozess klar und transparent ist. Sie wissen genau, wann welche Beträge abgebucht werden, und fühlen sich dadurch sicherer.
Ein weiterer Vorteil ist, dass du den Payment Builder optisch anpassen kannst, sodass er zu deiner Marke passt. So entsteht für deine Kundinnen und Kunden ein stimmiges Bild vom ersten Kontakt bis zur Zahlung. Zudem wird der gesamte Prozess automatisiert, was dir Arbeit abnimmt und Fehler reduziert.
Der Payment Builder ist also mehr als nur eine technische Funktion. Er ist ein Baukasten, mit dem du deine Zahlungsmodelle so flexibel und kundenfreundlich wie möglich gestalten kannst. Für dich bedeutet das weniger Verwaltungsaufwand, eine bessere Nutzererfahrung für deine Kundinnen und Kunden und letztlich eine höhere Wahrscheinlichkeit, dass Zahlungen zuverlässig eingehen.
Protect Plus
Mit Protect Plus von GoCardless bekommst du ein Sicherheitspaket, das dich aktiv vor Betrug und unnötigen Rückbuchungen schützt. Gerade wenn du viele Zahlungen über Lastschrift abwickelst, weißt du, wie ärgerlich es ist, wenn jemand unberechtigt Gelder zurückbucht oder sich Zahlungen als riskant herausstellen. Genau hier setzt Protect Plus an und sorgt dafür, dass deine Einnahmen so zuverlässig wie möglich bleiben.
Das Tool arbeitet mit intelligenten Prüfungen im Hintergrund. Jede Zahlung wird automatisch analysiert und auf Auffälligkeiten überprüft. Wenn eine Transaktion verdächtig wirkt, etwa weil sie aus einem ungewöhnlichen Land kommt oder ein auffälliges Muster zeigt, wirst du rechtzeitig gewarnt. So kannst du eingreifen, bevor es zu Problemen kommt. Gleichzeitig werden deine Kundinnen und Kunden nicht unnötig blockiert, denn das System versucht, echte Zahlungen reibungslos durchlaufen zu lassen.
Ein weiterer wichtiger Aspekt von Protect Plus ist die Unterstützung bei Rücklastschriften. Normalerweise tragen Unternehmen hier ein hohes Risiko, weil Kundinnen und Kunden in vielen Fällen einfach Geld zurückholen können. Protect Plus hilft dir, dieses Risiko zu minimieren, indem es unrechtmäßige Rückbuchungen erkennt und dich bei der Abwicklung unterstützt. Damit schützt du nicht nur deine Liquidität, sondern sparst dir auch den Ärger mit langwierigen Klärungen.
Für dich bedeutet Protect Plus ein Stück mehr Gelassenheit im Alltag. Du musst nicht ständig selbst über jede einzelne Zahlung wachen, weil die Sicherheitssysteme das für dich übernehmen. Gleichzeitig hast du das gute Gefühl, dass deine Einnahmen verlässlicher fließen und deine Geschäftsprozesse stabiler werden.
Dashboard & Reporting
Im Dashboard und Reporting von GoCardless hast du alle deine Zahlungsprozesse zentral im Blick. Hier siehst du auf einen Blick, welche Zahlungen bereits erfolgreich eingezogen wurden, welche noch ausstehen und ob es irgendwo Probleme gibt. Du musst nicht mehr verschiedene Tabellen pflegen oder dich durch E Mails arbeiten, sondern kannst dich auf eine klare und strukturierte Übersicht verlassen. Das spart dir Zeit und gibt dir gleichzeitig Sicherheit, weil du jederzeit genau weißt, wo du stehst.
Ein großer Vorteil ist, dass dir das Dashboard nicht nur den Status einzelner Zahlungen anzeigt, sondern dir auch hilfreiche Auswertungen liefert. Du kannst nachvollziehen, wie sich deine wiederkehrenden Einnahmen entwickeln, welche Kundinnen und Kunden regelmäßig zahlen und wo vielleicht Risiken bestehen. Diese Informationen helfen dir, deine Finanzen besser zu planen und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Besonders praktisch ist, dass du im Dashboard auch flexibel eingreifen kannst. Wenn du eine Zahlung stornieren, pausieren oder anpassen möchtest, kannst du das direkt aus der Oberfläche heraus tun. Gleichzeitig wirst du automatisch über wichtige Ereignisse benachrichtigt, zum Beispiel wenn eine Lastschrift fehlschlägt oder wenn ein neues Mandat eingerichtet wurde.
Im Bereich Reporting erhältst du detaillierte Einblicke in deine Geschäftsentwicklung. Du kannst dir zum Beispiel Berichte über bestimmte Zeiträume erstellen, Einnahmen nach Kundengruppen vergleichen oder Trends in deinem Zahlungsfluss erkennen. Damit wird dein Dashboard zu einem echten Steuerungsinstrument, das dir nicht nur zeigt, was passiert, sondern dir auch hilft, deine Strategie zu verbessern.
Wichtige Fragen [?]
Wenn du mit GoCardless arbeitest, bekommst du in der Regel eine Sammelauszahlung pro Auszahlungsdatum, in der alle erfolgreichen Einzüge zusammengefasst sind und Gebühren sowie eventuelle Erstattungen und Rücklastschriften bereits berücksichtigt werden. Im Dashboard kannst du jede einzelne Auszahlung öffnen und die zugehörigen Einzelposten einsehen und als Datei exportieren. In der Praxis legst du dir in der Buchhaltung ein Verrechnungskonto für GoCardless an. Den Zahlungseingang von deiner Bank buchst du auf dieses Konto. Danach spielst du die Auszahlungsdatei ein und teilst die Posten auf: eingegangene Forderungen, Gebühren, Erstattungen und Rücklastschriften. So bekommst du das Verrechnungskonto wieder auf null und deine Debitoren und Erträge sind sauber abgeglichen. Wenn du Xero oder NetSuite nutzt, kannst du auf vordefinierte Abläufe zurückgreifen, die die Zuordnung der Einzelposten erleichtern. Arbeitest du mit mehreren Währungen, planst du zusätzlich eine Buchung für Währungsdifferenzen ein und richtest dir feste Routinen ein, zum Beispiel einen monatlichen Abstimmungsprozess mit Export, Import und Kontrolle offener Abweichungen. Über die API kannst du Auszahlungen und zugehörige Transaktionen automatisiert abholen und in dein Reporting schieben, sodass du Gebühren, Erstattungen und Nettoerlöse laufend siehst und nicht erst am Monatsende.
Ja, das ist möglich und wird in Form eines sogenannten Massenwechsels unterstützt. In der Praxis lieferst du die vorhandenen Mandatsdaten und den Plan künftiger Einzüge, GoCardless übernimmt die technische Migration und du informierst deine Kundinnen und Kunden über den Anbieterwechsel, ohne dass sie aktiv werden müssen. Wichtig ist, dass die Mandatsdaten vollständig sind und eindeutige Mandatsreferenzen vorliegen. Bei SEPA brauchst du ergänzende Angaben zum Änderungsstatus des Mandats, damit die Banken den Wechsel korrekt zuordnen. Plane den Umzug in Wellen, teste zuerst mit einer kleinen Gruppe und prüfe die Fristen für Vorabankündigungen, damit die erste Abbuchung nach dem Wechsel sauber durchläuft. Wenn du sowohl geschäftliche als auch private Zahler hast, achte darauf, ob du SEPA Kern oder SEPA B2B genutzt hast, denn für B2B gelten abweichende Anforderungen. Halte deine Nachweise bereit, stimme Zeitpunkte von letzten Alt Einzügen und ersten Neu Einzügen ab und nutze das Dashboard, um Auffälligkeiten sofort zu erkennen. So vermeidest du doppelte Einzüge, verpasste Fälligkeiten oder unnötige Rücklastschriften.
Beim SEPA B2B Verfahren zahlst du ausschließlich mit Geschäftskunden und es gibt wichtige Unterschiede zum SEPA Kern Verfahren. Für dich ist entscheidend, dass die Bank deiner Kundschaft das B2B Verfahren tatsächlich unterstützt und dass dein Kunde das Mandat bei seiner Bank hinterlegt. Passiert das nicht, scheitern Einzüge trotz korrekter Daten. In deinem Onboarding erklärst du daher den Ablauf, übergibst die Mandatsreferenz und bittest deinen Kunden, das Mandat vor der ersten Fälligkeit bei seiner Bank zu registrieren. Prüfe in GoCardless, dass du das richtige Verfahren gewählt hast, erfasse den vollständigen Firmennamen, die korrekten Kontodaten und eine klare Vorabankündigung mit Betrag und Fälligkeit. Im Unterschied zum SEPA Kern Verfahren hat dein Geschäftskunde bei B2B kein reguläres Erstattungsrecht nach Belastung, daher ist die korrekte Mandatseinrichtung besonders wichtig. Plane Einzugstermine mit Blick auf Bankfeiertage und Cutoff Zeiten, lege bei der ersten Zahlung einen zeitlichen Puffer ein und beobachte die ersten Fälligkeiten im Dashboard engmaschig. So stellst du sicher, dass die Einzüge nicht an formalen Hürden scheitern und du die Vorteile von B2B wie schnellere Klarheit und geringere Rückgaberisiken tatsächlich nutzen kannst.
Gesuchte Begriffe
Gocardless, Unternehmen, Integration, Plattform, Anbieter, Software, Lösungen, Jotform, Lastschriftverfahren, Nitrobox, Basaas, Geschäftsmodelle, Zahlungsdienstleister, Zahlungsmethoden, Management, Bankkonto, Chargebee, Transaktionsgebühren, Zahlungsabwicklung, Zahlungsanbieter, Business, Stripe, Bankzahlungen, Support, Lastschriftzahlungen, Formular, Sofortzahlungen, Abonnements, Webinare, Kreditkarten, Plugins, Rückbuchungen, Dokumentation, Vergleich, Team, Einstellungen, Services, Partner, Noda, Fynn, Omt, Zahlungsformular, Referenzen, Funktionalitäten, Zuora, Tarif, Abrechnung, App, Vertrieb, Automatisierte, Entscheider, Ki, Zahlungseinzug, Mitgliedschaften, Kartengebühren, Klicken, Debitorenmanagement, Cloud, Ländern, Karriere, Währungsumrechnung, Drittanbieter, Zahlungslink, Daten, Fehlgeschlagene, Vs, Alternativen
